Senior Compliance Analyst - AML & Fund Structuring - Freelance

Taux journalier (TJM): 550€

Dans un environnement réglementaire en constante évolution, nous recrutons un(e) expert(e) AML capable d'opérer sur des structures d'investissement parmi les plus complexes du marché : fonds alternatifs multi-couches, véhicules de titrisation, SPVs transfrontaliers et stratégies de co-investissement.

Vous serez le référent technique sur les questions de conformité AML/KYC pour l'ensemble du périmètre fonds. Votre expertise sera mobilisée aussi bien en phase de structuration que tout au long du cycle de vie des produits.

Missions

1. Due Diligence & Onboarding Investisseurs

• Piloter les processus de KYC complexes : fonds de fonds, LPs institutionnels, family offices, structures offshore (BVI, Caïmans, Jersey, Luxembourg)

• Conduire des analyses approfondies d'UBO sur des chaînes de détention multi-niveaux incluant trusts, fondations, véhicules intermédiaires

• Évaluer les risques spécifiques liés aux structures opaques et définir des mesures de vigilance renforcées adaptées (EDD)

• Assurer la cohérence et la complétude des dossiers KYC en lien avec les équipes légales, d'investissement et les administrateurs de fonds

2. Conformité AML sur les Structurations Complexes

• Analyser les implications AML lors de la création de nouveaux véhicules d'investissement : SPVs, fonds compartimentés (SICAV, FCP), structures RAIF/SIF/SICAR

• Participer activement aux comités de structuration pour identifier et mitiger les risques de blanchiment dès la conception

• Évaluer la conformité des montages de co-investissement, des accords de side-pocket et des mécanismes de financement alternatif

• Rédiger des avis de conformité (compliance opinions) à destination des équipes de gestion et des instances dirigeantes

3. Pilotage du Risque & Surveillance

• Maintenir et enrichir la cartographie des risques AML/CTF propre à l'activité fonds

• Superviser le monitoring des transactions sur les flux liés aux souscriptions, rachats et distributions

• Gérer les dossiers de suspicion de blanchiment et coordonner les déclarations auprès des autorités compétentes (FIU, CSSF)

• Assurer une veille réglementaire proactive et évaluer les impacts des évolutions législatives (AMLD6, DORA, AML Package européen)

4. Gouvernance & Relations Régulateurs

• Préparer et coordonner les inspections et demandes d'information de la CSSF et autres régulateurs européens

• Contribuer à la rédaction et à la mise à jour du manuel AML, des procédures internes et des politiques de conformité

• Former et sensibiliser les équipes internes (front office, juridique, opérations) aux enjeux AML/KYC

• Représenter la fonction Compliance dans les comités de risque et instances de gouvernance

Profil Recherché

Expérience & Background

• Minimum 7 à 12 ans d'expérience en conformité AML/KYC, avec une exposition significative aux fonds d'investissement alternatifs ou à la gestion d'actifs

• Expérience impérative sur des sujets de structuration complexe

• Analyse d'UBO sur chaînes de détention multi-niveaux

• Due diligence sur fonds de fonds ou structures de type master/feeder

• KYC de structures domiciliées dans des juridictions offshore

• Participation à des projets de lancement ou de restructuration de véhicules d'investissement

• Expérience en cabinet d'audit, société de gestion, banque dépositaire ou société de domiciliation de fonds fortement appréciée

Compétences Techniques

• Maîtrise approfondie des cadres réglementaires : FATF/GAFI, AMLD4/5/6, LBA luxembourgeoise, réglementations AIFMD / UCITS

• Excellente connaissance des typologies de structures de fonds : LP structures, SICAV, FCPs, SCSp, REIFs, co-investments, CLOs

• Compréhension des mécanismes de structuration fiscale et de leurs interactions avec le risque AML (substance, BEPS, pilier 2)

• Pratique des outils de screening et de monitoring : World-Check, Dow Jones, Alessa, ou équivalents

• Capacité à rédiger des analyses de risque détaillées et des avis juridico-techniques en français et en anglais

Qualités Personnelles

• Rigueur analytique et capacité à gérer des dossiers d'une grande complexité juridique et opérationnelle

• Sens aigu du jugement et autonomie dans la prise de décision face à des situations ambiguës

• Posture de business partner : capacité à challenger les équipes métier tout en restant constructif

• Excellentes capacités de communication écrite et orale ; à l'aise pour présenter aux dirigeants et aux régulateurs

• Résilience et gestion des priorités dans un environnement exigeant et à forts enjeux réglementaires

Formation & Certifications

• Bac+5 en droit, finance, gestion des risques ou discipline équivalente (université ou grande école)

• Certifications professionnelles valorisées : CAMS (ACAMS), ICA International Diploma in AML, CFE, ou certifications CSSF

• Toute formation complémentaire en droit des sociétés, structuration financière ou fiscalité internationale constitue un atout