Consultant / Analyste services financiers (H/F)

🚀 Contexte de la mission

Au sein du Centre de Services Partagés (CSP) Sanction et Embargo d'un groupe bancaire et financier international, la Direction veille au respect des obligations réglementaires en matière de sécurité financière et de sanctions internationales (gels des avoirs, embargos, filtrage des transactions et criblage des tiers).

En tant que Chargé(e) de Sécurité Financière / Analyste Conformité & Sanctions (H/F), vous intégrerez l'équipe de Reims pour sécuriser l'activité retail, gérer la relation directe avec la Sécurité Financière Groupe, et agir comme point d'entrée et d'arbitrage sur les analyses de risques complexes.

🎯 Missions principales & Rôle

1. Investigations Avancées & Support aux Analystes :

• Mener des investigations approfondies sur les flux financiers complexes, les comportements atypiques et la structure des tiers (identification des Beneficiaires Effectifs / UBO).

• Statuer avec fermeté sur les alertes escaladées par les équipes opérationnelles (classements sans suite argumentés ou escalades pour soupçon LCB-FT).

• Jouer un rôle de référent et d'arbitre en cas de divergences d'interprétation lors du filtrage des transactions.

2. Relation Sécurité Financière Groupe & Veille Réglementaire :

• Assurer le rôle de point d'entrée unique auprès de la Sécurité Financière Groupe pour challenger les guidelines, mesurer leurs impacts opérationnels et les adapter aux réalités terrain.

• Effectuer une veille réglementaire active sur les régimes de sanctions économiques et la criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, UE, UK).

3. Procédures, Projets & Contrôle Qualité :

• Effectuer la double validation des procédures et modes opératoires internes pour garantir leur conformité avec les exigences Groupe et réglementaires.

• Collaborer à l'optimisation des outils de détection (calibrage des règles, ajustement des seuils et réduction des faux positifs).

• Sensibiliser et former les collaborateurs traitant les alertes, puis concevoir les indicateurs de suivi de l'activité et du risque (KPIs / KRIs).

🏁 Objectifs & Livrables

• Analyses d'investigations et décisions d'arbitrage formalisées et argumentées sur les dossiers complexes.

• Procédures et modes opératoires internes revus, mis à jour et validés conformément aux normes Groupe.

• Tableaux de bord de pilotage (KPIs/KRIs d'activité et de risques de non-conformité).

• Supports de sensibilisation et de montée en compétences à destination des équipes opérationnelles.

🛠️ Compétences requises

⚙️ Expertise Réglementaire & Outils (Impérative)

• Cadre LCB-FT & Sanctions : Maîtrise approfondie des réglementations LCB-FT (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR, directives européennes) et des régimes de sanctions internationales (OFAC, UE, ONU, UK).

• Outils d'Investigation & Bases de Données : Pratique des bases de données de conformité (World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis).

• Logiciels de Filtrage/Criblage : Utilisation courante des moteurs de détection de flux et tiers (ex: Siron, Actimize, FircoSoft ou équivalents).

• Analyse Financière & Juridique : Aptitude à lire les structures juridiques d'entreprises complexes (UBO), les flux bancaires et les états financiers.

🌐 Langues

• Anglais : Courant — lu, écrit, parlé (Impératif pour le traitement des flux financiers internationaux et les échanges Groupe).

• Français : Courant.

👤 Profil recherché

• Séniorité : Chargé / Analyste Confirmé en Sécurité Financière & Sanctions, justifiant d'une expérience probante en environnement bancaire ou financier.

• Soft Skills :

  • Décision & Assurance : Capacité à trancher les dossiers complexes et à faire appliquer les règles avec fermeté et indépendance.

  • Communication & Pédagogie : Excellentes qualités relationnelles pour former les équipes et véhiculer la culture de conformité.

  • Rigueur & Ténacité : Grande précision dans la collecte de preuves et la rédaction des dossiers d'escalade.