Team Lead AML - CDD ou Freelance

Introduction

Nous sommes Memo Bank, une banque de plein exercice qui met la technologie au service des entreprises. Notre mission est d’offrir la meilleure expérience bancaire aux directions financières qui veulent moderniser la gestion de leurs flux, de leur trésorerie et de leurs paiements.

Dans le cadre d'un remplacement temporaire pour une durée d'environ 7 mois et demi (de début février 2027 à mi-septembre 2027), nous recrutons un·e Team Lead AML pour piloter les activités de sécurité financière, assurer le contrôle permanent et superviser notre dispositif de conformité au sein de l'équipe Risques et Conformité.

À propos du poste

Le rôle

En tant que Team Lead AML, vous assurerez le pilotage du pôle AML et conformité durant ce remplacement, avec un collaborateur analyste. Vous serez le point de contact privilégié des équipes métiers (Sales, Middle-Office, Back-Office) pour les demandes dérogatoires et les analyses d'impact réglementaire.

Vous serez garant·e du plan de contrôle permanent sur ces processus, préparerez et participerez aux comités internes avec la direction générale, et produirez certains reportings réglementaires à destination de l’ACPR, tout en encadrant l'AML Analyst en poste.

Vos responsabilités

Exécution LCB-FT, KYC & validation des dérogations :

• Analyser et statuer sur les demandes de dérogations complexes remontées par les équipes Sales : comptes spéciaux, sociétés étrangères, augmentations ou dépôts de capital, ;

• Valider les analyses fiscales sur les dossiers d'entrée en relation (CRS / FATCA) ;

• Piloter les revues périodiques KYC exécutées par les Account Managers et le Middle Office, en étroite collaboration avec la Team Lead Account Management.

• Réaliser les déclarations annuelles CRS-FATCA au deuxième trimestre ;

Supervision opérationnelle & encadrement :

• Encadrer et accompagner au quotidien l'AML Analyst en poste (point hebdomadaire 1/1, suivi des dossiers, conseils et arbitrages) ;

• Gestion des outils de conformité et relations avec nos fournisseurs (en nombre très limités, étant donnée la culture “tech” propre à Memo Bank).

Contrôle permanent & Plan de contrôle :

• Réaliser des contrôles permanents sur les processus compliance & AML;

• Proposer des améliorations de ce plan de contrôle en lien avec le comité des risques et du contrôle interne (création/adaptation de contrôles) ;

• Échanger avec les équipes opérationnelles sur les anomalies détectées et piloter les plans d'actions associés.

Comités internes & représentation externe :

• Contribuer aux ordres du jour des Comités des Risques et du Contrôle Interne (CRCI) mensuels et des Comités d'Audit et des Risques (CAR) trimestriels ;

• Représenter Memo Bank dans des groupes de place (OCBF) par exemple sur la LCB-FT ou la fraude, et en rédiger des synthèses internes pour l'équipe.

Gouvernance, Nouveaux produits & Formations :

• Tenir à jour le corpus documentaire de Memo Bank (chartes, politiques, procédures et modes opératoires) ;

• Contribuer aux développements des nouveaux produits de Memo Bank, en rendant des avis sur les risques LCB-FT au sein d’équipes projets plurisdisciplinaires ;

• Piloter le dispositif de formation LCB-FT (formations générale et approfondie à l’onboarding et renouvellements, suivi des quizz et tenue du tableau de bord réglementaire).

L’équipe

Vous rejoindrez l'équipe Risques, Contrôle et Conformité de Memo Bank, une équipe à taille humaine (six personnes) où la transparence, la rigueur et l'esprit collaboratif sont centraux. Vous encadrerez directement notre AML Analyst, travaillerez en lien étroit avec le pôle Risques, mais aussi avec d’autres métiers de la banque (ingénierie et data, par exemple dans le cadre de l’amélioration continue de nos outils et contrôles).

Le salaire & le contrat

• Type de contrat : CDD de remplacement ou freelance couvrant la période de février 2027 à mi/fin-septembre 2027.

• Rémunération : fourchette entre €65 200 et €75 100 brut annuel. TJMéquivalent à cette fourchette, à définir ensemble selon profil.